Gerenciamento de dinheiro Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, forneça-lhes sua melhor configuração de alta probabilidade e, para uma boa medida, peça a cada um que tome o lado oposto do comércio. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você tomar dois profissionais e fazê-los negociar na direção oposta um do outro, com bastante freqüência ambos os comerciantes acabarão ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é a diferença Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores. A resposta é a gestão do dinheiro. Como fazer dieta e trabalhar, a gestão de dinheiro é algo que a maioria dos comerciantes presta serviços de lembrete, mas poucos praticam na vida real. A razão é simples: como comer saudável e permanecer em forma, a gestão do dinheiro pode parecer uma atividade onerosa e desagradável. Força os comerciantes a monitorar constantemente suas posições e a levar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda de estoque é crucial para o sucesso comercial a longo prazo. Quantidade de Patrimônio Perdido Quantidade de Retorno Necessário para Restaurar para o Valor Patrimônio Original Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é se recuperar de uma perda debilitante. Note-se que um comerciante teria que ganhar 100 na sua capital - um feito realizado por menos de 1 dos comerciantes em todo o mundo - apenas para quebrar mesmo em uma conta com uma perda de 50. Com 75 anos, o comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-lo de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea. O grande Embora a maioria dos comerciantes esteja familiarizado com as figuras acima, eles são inevitavelmente ignorados. Os livros de troca estão repletos de histórias de comerciantes perdendo um, dois, até cinco anos, de lucros em um único negócio, terrívelmente errado. Normalmente, a perda de fugas é o resultado de um gerenciamento de dinheiro desleixado, sem paradas duras e muitas baixas médias nos longos e médias subidas nos shorts. Acima de tudo, a perda desenfreada se deve simplesmente a uma perda de disciplina. A maioria dos comerciantes começa sua carreira comercial, consciente ou inconscientemente, visualizando The Big One - o comércio que os tornará milhões e lhes permitirá se aposentar jovens e viverem despreocupados pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o momento em que George Soros quebrou o Bank of England ao atravessar a libra e se afastou com um lucro legal de 1 bilhão em um único dia. Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo é que, ao invés de experimentar o Big Win, A maioria dos comerciantes é vítima de apenas uma Big Loss que pode derrubá-las para sempre. Aprendendo lições difíceis Os comerciantes podem evitar esse destino controlando seus riscos através de perdas de parada. No famoso livro de Jack Schwagers Market Wizards (1989), o comerciante do dia e o seguidor da tendência, Larry Hite oferece esse conselho prático: Nunca arrisque mais de 1 da equidade total em qualquer comércio. Ao arriscar 1, sou indiferente a qualquer comércio individual. Esta é uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda tem 80 de seu capital próprio. A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método de forma consistente. Não é diferente de uma criança que aprende a não tocar um fogão quente apenas depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições da disciplina de risco através da dura experiência de perda monetária. Esta é a razão mais importante pela qual os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrarem pela primeira vez no mercado cambial. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles deveriam começar a negociar, um comerciante experiente diz: Escolha um número que não afetará materialmente sua vida se você fosse perdê-la completamente. Agora subdivida esse número por cinco, porque suas primeiras tentativas de negociação provavelmente acabarão em explosão. Isso também é um conselho muito prudente, e vale a pena seguir para qualquer um que considere negociar forex. Estilos de gerenciamento de dinheiro De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem-sucedido. Um comerciante pode tomar muitas pequenas paradas frequentes e tentar colher os lucros dos poucos grandes negócios vencedores, ou um comerciante pode escolher ir para muitos pequenos ganhos de esquilo e pegar paradas infreqüentes, mas grandes, na esperança de que os muitos pequenos lucros superem a Poucas grandes perdas. O primeiro método gera muitos casos menores de dor psicológica, mas produz alguns momentos importantes de ecstasy. Por outro lado, a segunda estratégia oferece muitas pequenas instâncias de alegria, mas à custa de experimentar alguns sucessos psicológicos muito desagradáveis. Com esta abordagem ampla, não é incomum perder uma semana ou mesmo um mês de lucro em um ou dois negócios. (Para ler mais, consulte Introdução aos tipos de negociação: Swing Trades.) Em grande medida, o método que você escolhe depende da sua personalidade, faz parte do processo de descoberta para cada comerciante. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos de forma igual, sem nenhum custo adicional para o comerciante varejista. Como o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho de qualquer posição de comerciante. Por exemplo, na EURUSD, a maioria dos comerciantes encontraria um spread de 3 pips igual ao custo de 3100 th de 1 da posição subjacente. Este custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer negociar em lotes de 100 unidades ou lotes de um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10.000 unidades, o spread seria de 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de apenas 0,03. Contraste isso com o mercado de ações onde, por exemplo, uma comissão de 100 ações ou 1.000 ações de uma ação 20 pode ser fixada em 40, fazendo o custo efetivo da transação 2 no caso de 100 ações, mas apenas 0,2 no caso de 1.000 ações. Esse tipo de variabilidade torna muito difícil para os pequenos comerciantes no mercado de ações se escalarem em posições, já que as comissões comprometem os custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que eles escolherem sem preocupação com os custos variáveis de transação. Quatro tipos de paradas Uma vez que você está pronto para negociar com uma abordagem séria para o gerenciamento de dinheiro e a quantidade adequada de capital é alocada em sua conta, existem quatro tipos de paradas que você pode considerar. 1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantidade predeterminada de sua conta em um único comércio. Uma métrica comum é arriscar 2 da conta em qualquer comércio. Em uma hipotética conta de negociação de 10.000, um comerciante poderia arriscar 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EURUSD, ou apenas 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar o uso de 5 paradas de equidade, mas note que esse montante é geralmente considerado como o limite superior do gerenciamento de dinheiro prudente porque 10 negociações erradas consecutivas reduziriam a conta em 50. Uma forte crítica ao ponto de equidade é que ele coloca Um ponto de saída arbitrário em uma posição de comerciante. O comércio não é liquidado como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco dos comerciantes. 2. Chart Stop - A análise técnica pode gerar milhares de paradas possíveis, impulsionadas pela ação de preço das tabelas ou por vários sinais indicadores técnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saída com regras padrão de parada de equidade para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de uma parada de gráfico é o ponto alto do balanço. Na Figura 2, um comerciante com nossa hipotética conta 10.000 usando a parada do gráfico poderia vender um mini lote arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5 da conta. 3. Parada de volatilidade - Uma versão mais sofisticada do gráfico pára usa volatilidade em vez de ação de preço para definir parâmetros de risco. A idéia é que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços atravessam amplos intervalos, o comerciante precisa se adaptar às condições atuais e permitir que o posicionamento seja mais seguro para evitar que o ruído intra-mercado seja interrompido. O contrário é válido para um ambiente de baixa volatilidade, em que os parâmetros de risco precisariam ser compactados. Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso de Bandas Bollinger. Que empregam desvio padrão para medir a variação no preço. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma baixa parada de volatilidade com Bollinger Bands. Na Figura 3, a parada de volatilidade também permite que o comerciante use uma abordagem de escala para obter um melhor preço combinado e um ponto de equilíbrio mais rápido. Observe que a exposição total ao risco do cargo não deve exceder 2 da conta, portanto, é fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco cumulativo no comércio. 13 4. Parada de Margem - Esta é talvez a estratégia de gerenciamento de dinheiro mais pouco ortodoxa de todas, mas pode ser um método eficaz em forex, se usado judiciosamente. Ao contrário dos mercados baseados em câmbio, os mercados cambiais operam 24 horas por dia. Portanto, os negociantes de divisas podem liquidar suas posições de clientes quase assim que desencadeiam uma chamada de margem. Por esse motivo, os clientes estrangeiros raramente correm o risco de gerar um saldo negativo em sua conta, já que os computadores fecham automaticamente todas as posições. Essa estratégia de gerenciamento de dinheiro exige que o comerciante subisse seu capital em 10 partes iguais. Em nosso exemplo original de 10.000, o comerciante abriria a conta com um revendedor de divisas, mas apenas enviaria 1.000 em vez de 10.000, deixando os outros 9.000 em sua conta bancária. A maioria dos negociantes do forex oferecem alavancagem de 100: 1, de modo que um depósito de 1.000 permitiria ao comerciante controlar um lote padrão de 100.000 unidades. No entanto, mesmo um movimento de 1 ponto contra o comerciante desencadeia uma chamada de margem (uma vez que 1.000 é o mínimo que o revendedor precisa). Assim, dependendo da tolerância ao risco dos comerciantes, ele ou ela pode optar por negociar uma posição de lote de 50.000 unidades, o que lhe permite seu espaço por quase 100 pontos (em um lote de 50.000, o revendedor exige 500 margens, portanto, 1.000 derrotas de 100 pontos 50,000 lote 500). Independentemente de quanto alavancagem assumisse o comerciante, essa análise controlada de seu capital especulativo impedirá que o comerciante explodisse sua conta em apenas um comércio e permitiria que ele ou ela fizesse muitos balanços em uma instalação potencialmente lucrativa Sem a preocupação ou o cuidado de configurar paradas manuais. Para os comerciantes que gostam de praticar ter um grupo, apostam um estilo bastante, essa abordagem pode ser bastante interessante. Conclusão Como você pode ver, o gerenciamento de dinheiro no forex é tão flexível e tão variado como o próprio mercado. A única regra universal é que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma dela para ter sucesso. Para mais informações, consulte Wading Into The Currency Market. Primeiros passos no Forex e um primeiro no mercado Forex. Dicas de gerenciamento de dinheiro para negociação de Forex Novos comerciantes podem estar muito ansiosos para entrar na ação de negociação forex, mas antes de assumir quaisquer compromissos, é importante aprender como gerenciar o dinheiro forex corretamente . Ao usar diferentes técnicas, os comerciantes podem proteger seu capital e desfrutar de mais lucros durante a negociação. Traders experientes já sabem que o uso de técnicas de gerenciamento de dinheiro aumentará consideravelmente as chances de se tornar bem sucedido e aproveitar ganhos lucrativos. Em termos básicos, o gerenciamento de dinheiro é apenas uma maneira de controlar os riscos associados ao trading forex on-line e isso é feito escalando o tamanho da posição, para baixo ou para cima. Ao negociar no mercado, um deve ser responsável e só deve negociar com fundos que podem ser perdidos. Alguns comerciantes sugerem que arrisque apenas 2 ou menos do capital de negociação em transações únicas. Infelizmente, é possível ter uma grande quantidade de negociações perdidas de uma só vez, mas ao negociar apenas uma pequena porcentagem, continua sendo possível ficar no lado positivo, esperando esse comércio lucrativo. Uma coisa que os comerciantes devem ter em mente é que eles só devem abrir uma posição de negociação quando o lucro a ser ganho é maior do que o risco envolvido. Por exemplo, um índice de risco de 1: 2 indicará que, se 15 pips forem arriscados, o lucro deve ser de 30 pips. Usar uma recompensa de risco assim permitirá que os comerciantes ganhem dinheiro mesmo que a maioria dos negócios seja perdida. Muitos comerciantes farão uso da média, que também é referido como Pyramiding. Isso é feito aumentando o tamanho de qualquer posição vencedora adicionando mais cada vez que a posição ganha um número específico de pips. Esta pode ser uma das técnicas de gerenciamento de dinheiro mais efetivas utilizadas pelos comerciantes e pode maximizar os retornos do investimento. A média é outra técnica que é usada e este é o oposto de Pyramiding. Com esta técnica, as posições perdidas são abertas a preços baixos do que a posição inicial, que acabará por diminuir o preço médio da entrada de posições. Pode levar algum tempo para dominar essas técnicas, mas, conscientes de sua existência e aprendendo a usá-las, mesmo o mais novo comerciante pode tomar as precauções necessárias para evitar riscos e desfrutar de mais lucros durante a negociação. Opções Binárias Forex Artigos Relacionados Há muito o que saber quando se trata de negociação Forex e Opções Binárias, e por isso WorldForex. org continuará adicionando artigos e novas informações a este site regularmente. Por favor, visite-nos e volte ao nosso site de tempos em tempos para obter as últimas técnicas, gráficos e outras informações sobre Forex e Opções Binárias. 26 de janeiro de 2017 Um dos principais erros que os comerciantes iniciantes fazem quando entram no mercado Forex não está tendo um plano de negociação no lugar. Esta é a razão pela qual quase 90 de todos os novos comerciantes perderão dinheiro quando inicialmente começam a negociar online. Muitos comerciantes experientes dirão que um plano de negociação é a chave para o sucesso e os comerciantes devem ter uma visão muito clara dos objetivos que desejam alcançar. É por isso que eles devem ter uma estratégia comercial que atenda suas necessidades e também se encaixa na sua personalidade única. Construir um plano de negociação não é excessivamente difícil e é algo que cada novo comerciante deve ter tempo para fazer antes de entrar diretamente em qualquer comércio on-line. 13 de janeiro de 2017 Qualquer comerciante que esteja investindo no mercado Forex deve estar ciente de que as moedas não se tornam mais fracas ou mais fortes. Todos eles são afetados pela força econômica do país, que é julgado por diferentes indicadores-chave. Os comerciantes experientes assistirão determinados indicadores regularmente, de modo que eles tenham dúvidas sobre se o valor de uma moeda se alterará devido à economia do país. Quando um indicador econômico muda, haverá flutuações no valor da moeda, por isso é essencial para os comerciantes saber como observar essas mudanças e tomar decisões certas sobre seus negócios. 30 de dezembro de 2017 Quando os comerciantes entram no mercado forex, entrarão em contato com muitos outros investidores e ouvirão uma variedade de termos que estão sendo usados regularmente. Como um novo comerciante, é vantajoso aprender o máximo possível antes de realizar negócios e familiarizar-se com algumas ferramentas que podem ajudar a prevenir perdas e aumentar os lucros. Stop Loss é um termo que muitas vezes é ouvido no mercado forex e isso se refere à limitação de perdas. A Stop Loss é uma ótima ferramenta para gerenciar riscos e é um assunto com o qual todos os comerciantes devem estar familiarizados quando começam a investir. 16 de dezembro de 2017 Assim como os casinos online que oferecem ofertas especiais de férias, os comerciantes de Forex também podem se beneficiar de alguns bônus pendentes oferecidos para celebrar o Natal. Com bônus de divisas, os comerciantes receberão algum dinheiro adicional em sua conta que pode ser usado para realizar negócios e gerar lucros. Muitos dos principais corretores on-line apresentarão os comerciantes com essas ofertas especiais que podem realmente ajudar qualquer comerciante a aproveitar a temporada de férias e ter chances adicionais de receber pagamentos de seus investimentos on-line. 2 de dezembro de 2017 A negociação de divisas on-line tornou-se uma das principais opções de investimento para milhares de pessoas, e todos os dias, novos comerciantes entram no mercado e tentam gerar fluxos de renda de negociação de pares de moedas. O comércio de Forex não é excessivamente difícil, mas é importante para os comerciantes ter uma compreensão básica de como o mercado funciona, bem como conhecimento sobre algumas estratégias que podem ser usadas ao negociar. Aqui, oferecemos algumas ótimas dicas que podem ajudar qualquer novo comerciante a começar uma experiência incrível e começar a ganhar retornos em seu investimento.
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